Επαλήθευση και Πολιτική AML

Σε αυτή τη σελίδα εξηγούμε πώς εφαρμόζουμε τους κανόνες κατά του ξεπλύματος χρήματος και πότε ζητάμε από εσάς έγγραφα. Διαβάστε την πριν την πρώτη σας ανάληψη, για να μην υπάρχουν καθυστερήσεις.

Η πολιτική μας κατά του ξεπλύματος

Λειτουργούμε με άδεια της αρμόδιας αρχής της Curaçao eGaming (αριθμός 8048/JAZ2023-067) και δεσμευόμαστε πλήρως προς τους κανονισμούς κατά του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας που ισχύουν στη δικαιοδοσία της άδειάς μας. Από το 2023, έτος έναρξης της λειτουργίας μας, εφαρμόζουμε εσωτερικά πρωτόκολλα που καλύπτουν την αναγνώριση πελατών, τον έλεγχο συναλλαγών και την αναφορά ύποπτων δραστηριοτήτων.

Το πλαίσιο αυτό δεν αποτελεί τυπική υποχρέωση απέναντι στους ρυθμιστές. Είναι ο τρόπος με τον οποίο προστατεύουμε το WildHub Casino και τους παίκτες μας από παρανομία, κλοπή ταυτότήτων και μη εξουσιοδοτημένες χρήσεις λογαριασμών. Όλοι μας οι υπάλληλοι λαμβάνουν περιοδική εκπαίδευση AML και κάθε υπόθεση αξιολογείται από ειδικά ορισμένο υπεύθυνο συμμόρφωσης.

Πότε και πώς ελέγχουμε την ταυτότητα

Στάδια επαλήθευσης

Η επαλήθευση της ταυτότητας (KYC) ενεργοποιείται σε τρεις περιπτώσεις: κατά την εγγραφή σας, με τη μορφή επιβεβαίωσης email και τηλεφώνου, πριν από την πρώτη σας ανάληψη, με πλήρη έλεγχο εγγράφων, και σε συγκεκριμένα οικονομικά όρια, όταν οι συσσωρευμένες καταθέσεις σας υπερβούν τα 2.000 EUR ή όταν εντοπίσουμε ασυνήθιστα μοτίβα παιχνιδιού ή συναλλαγών.

Ζητάμε μόνο τα έγγραφα που προβλέπει ο κανονισμός μας και τίποτα πέραν αυτών. Όλα υποβάλλονται απευθείας μέσω του ασφαλούς λογαριασμού σας.

• Ταυτότητα: δελτίο αστυνομικής ταυτότητας, διαβατήτιο ή άδεια οδήγησης σε ισχύ, με καθαρή φωτογραφία και ορατά στοιχεία.
• Απόδειξη διεύθυνσης: λογαριασμός κοινής ωφέλειας ή τραπεζική βεβαίωση των τελευταίων τριών μηνών, με ονοματεπώνυμο και διεύθυνση.
• Απόδειξη μεθόδου πληρωμής: φωτογραφία της κάρτας (με καλυμμένους κρυφούς αριθμούς), ή screenshot του ηλεκτρονικού πορτοφολιού σας, ή επιβεβαίωση κατοχής κρυπτονομισματικού πορτοφολιού.

Τα βήματα της επαλήθευσης

Η διαδικασία σχεδιάστηκε ώστε να ολοκληρώνεται γρήγορα. Από τη στιγμή που θα υποβάλετε πλήρη και ευανάγνωστα έγγραφα, ο έλεγχος ολοκληρώνεται εντός 48 ωρών. Σε περιπτώσεις υψηλού όγκου αιτημάτων ή όταν ζητήσουμε συμπληρωματικά έγγραφα, ο χρόνος μπορεί να παραταθεί, και θα σας ενημερώσουμε μέσω email.

Τα έγγραφά σας μεταφέρονται μέσω κρυπτογραφημένης σύνδεσης, αποθηκεύονται σε προστατευμένα συστήματα με περιορισμένη πρόσβαση μόνο για εξουσιοδοτημένο προσωπικό συμμόρφωσης και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος. Η επεξεργασία γίνεται αποκλειστικά για σκοπούς επαλήθευσης και πρόληψης απάτης.

• Συνδεθείτε στον λογαριασμό σας και ανοίξτε την ενότητα «Επαλήθευση» του προφίλ σας.
• Φωτογραφίστε ή σκανάρετε το έγγραφο ταυτότητας και από τα δύο σας πρόσωπα, χωρίς λαμπυραψίες ή περικοπές.
• Ανεβάστε την απόδειξη διεύθυνσης και, αν έχετε καταθέσει με κάρτα ή πορτοφόλι, το σχετικό έγγραφο ιδιοκτησίας.
• Υποβάλτε τα αρχεία σε μορφή JPG, PNG ή PDF, μέγιστο 10 MB το καθένα.
• Λάβετε το αποτέλεσμα μέσω email και ενημέρωση στο προφίλ σας εντός 48 ωρών.

Προέλευση κεφαλαίων και αποδείξεις

Πότε και γιατί

Όταν οι καταθέσεις σας ξεπεράσουν τα 10.000 EUR συνολικά ή όταν το ύψος ή η συχνότητά τους δεν συνάδει με το ιστορικό του λογαριασμού σας, μπορούμε να ζητήσουμε απόδειξη προέλευσης κεφαλαίων. Αυτό προβλέπεται ρητά από τους κανονισμούς AML της άδειάς μας και αφορά ένα μικρό ποσοστό λογαριασμών.

Δεν αξιολογούμε την οικονομική σας κατάσταση. Επιβεβαιώνουμε απλώς ότι τα κεφάλαια προέρχονται από νόμιμη δραστηριότητα. Αποδεκτές αποδείξεις αποτελούν πρόσφατες αποδείξεις μισθού, φορολογικές ενημερώσεις, πωλητήρια ακινήτων ή τραπεζικές κινήσεις με σαφή επισήμανση της πηγής.

Δεσμευόμαστε να διατηρούμε την αιτία του αιτήματος εμπιστευτική και να σας εξηγούμε ακριβώς ποιο έγγραφο χρειάζεται και σε ποια προθεσμία. Αν η απόδειξη πληροί τα κριτήρια, το αίτημα κλείνει οριστικά και δεν επανεξετάζεται η ίδια περίοδος.

Παρακολούθηση συναλλαγών στο WildHub Casino

Όρια και έλεγχοι

Κάθε κατάθεση και ανάληψη περνά από αυτοματοποιημένο έλεγχο σε πραγματικό χρόνο. Το σύστημα σημαινει μεταφορές που υπερβαίνουν τα όρια, κινήσεις που πραγματοποιούνται λίγο μετά την κατάθεση χωρίς ουσιαστικό παιχνίδι και διαφορές μεταξύ μεθόδου κατάθεσης και ανάληψης.

Ισχύει ο κανόνας της ίδιας μεθόδου: οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία πραγματοποιήσατε τις καταθέσεις, μέχρι το ποσό που καταθέσατε. Κάθε πλεόνασμα πάνω από τις καταθέσεις σας αποστέλλεται μέσω τραπεζικής μεταφοράς ή κρυπτονομίσματος, εφόσον το έχετε χρησιμοποιήσει. Οι ηλεκτρονικές πληρωμές ολοκληρώνονται εντός 0 έως 24 ωρών, οι κάρτες σε 1 έως 3 εργάσιμες ημέρες και οι τραπεζικές μεταφορές σε 3 έως 5 εργάσιμες ημέρες, χωρίς προμήθειες από εμάς.

Αν η επαλήθευση δεν ολοκληρωθεί

Συνέπειες και λύσεις

Χωρίς πλήρη επαλήθευση δεν εκτελούμε αναλήψεις. Ο λογαριασμός σας παραμένει ανοιχτός για παιχνίδι με τα υπόλοιπα καταθέσεις, όμως κάθε αίτημα ανάληψης παραμένει σε εκκρεμότητα μέχρι να υποβάλετε τα ζητούμενα έγγραφα.

Αν τα έγγραφα είναι μη αναγνώσιμα, ελλιπή ή ασυμβίβαστα με τα στοιχεία της εγγραφής σας, σας δίνουμε συγκεκριμένη προθεσμία 30 ημερομερών για διόρθωση. Αν περάσει άπρακτη η προθεσμία, ή αν εντοπίσουμε υποψία απάτης ή χρήση στοιχείων τρίτου προσώπου, αναστελείνουμε τον λογαριασμό, δεσμεύουμε το υπόλοιπό του και, εφόσον το επιβάλλει ο νόμος, το αναφέρουμε στην αρμόδια αρχή. Κάθε κρυφά κερδισμένα ποσά που προκύπτουν από νόμιμο παιχνίδι επιστρέφονται στην εγγυημένη μέθοδο πληρωμής, μόλις επιλυθεί η υπόθεση.

Για κάθε στάδιο της διαδικασίας λαμβάνετε γραπτή ενημέρωση με σαφείς οδηγίες. Η ομάδα υποστήριξης του WildHub Casino βρίσκεται διαθέσιμη 24/7 μέσω ζωντανής συνομιλίας και στο [email protected].

Διατήρηση εγγράφων και εμπιστευτικότητα

Διατηρούμε τα έγγραφα επαλήθευσης και το ιστορικό συναλλαγών σας για πέντε χρόνια από το κλείσιμο του λογαριασμού σας, όπως ορίζει ο κανονισμός AML της δικαιοδοσίας μας. Ο λόγος είναι διπλός: να μπορούμε να απαντήσουμε σε νόμιμα αιτήματα των αρχών και να στηρίξουμε τυχόν μεταγενέστερο έλεγχο μιας περιόδου παιχνιδιού.

Μετά την πάροδο της πενταετούς περιόδου τα έγγραφα διαγράφονται με ασφαλές τρόπο από όλα τα συστήματά μας. Σε όλο το διάστημα της διατήρησης, η πρόσβαση περιορίζεται στον υπεύθυνο συμμόρφωσης και στο εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματός του, με πλήρη καταγραφή κάθε προβολής εγγράφου. Δεδομένα της ταυτότητάς σας δεν χρησιμοποιούνται ποτέ για εμπορικούς σκοπούς.

Συχνές ερωτήσεις

Πόσο χρόνο χρειάζεστε για να ελέγξετε τα έγγραφά μου;

Μέχρι 48 ώρες από την υποβολή πλήρους και ευανάγνωστου φακέλου. Αν χρειαστούμε συμπληρωματικό έγγραφο, θα σας ενημερώσουμε άμεσα μέσω email και ο χρονικός υπολογισμός ξεκινά από τη στιγμή της νέας υποβολής.

Μπορώ να αναλάβω με διαφορετική μέθοδο από αυτήν που κατέθεσα;

Όχι. Οι αναλήψεις εκτελούνται με την ίδια μέθοδο με την οποία κάνατε τις καταθέσεις, μέχρι το συνολικό ποσό των καταθέσεών σας. Το τυχόν πλεόνασμα αποστέλλεται μέσω τραπεζικής μεταφοράς ή κρυπτονομίσματος, εφόσον έχετε χρησιμοποιήσει τη σχετική μέθοδο.

Τι συμβαίνει αν δεν στείλω τα έγγραφα επαλήθευσης;

Οι αναλήψεις παραμένουν μπλοκαρισμένες. Ο λογαριασμός σας εξακολουθεί να λειτουργεί για παιχνίδι, όμως κάθε αίτημα εξόδου κεφαλαίων εκτελείται μόνο μετά την ολοκλήρωση της επαλήθευσης.

Ποιος έχει πρόσβαση στα προσωπικά μου έγγραφα;

Μόνο ο υπεύθυνος συμμόρφωσης και το εξουσιοδοτημένο προσωπικό του τμήματός του, με πλήρη καταγραφή κάθε πρόσβασης. Τα έγγραφα αποθηκεύονται κρυπτογραφημένα και δεν κοινοποιούνται σε τρίτους, εκτός αν το επιβάλλει ο νόμος.